Voor de invulling van de financieringsbehoefte kan de gemeente gebruik maken van een kortlopende kredietfaciliteit (tot een maximum van € 10 mln.) bij de BNG. De hoogte en het gebruik van deze faciliteit is onderdeel van de uitvoering van de treasuryfunctie, welke elders in de jaarstukken wordt toegelicht in de paragraaf financiering.
Kasgeldlimiet per kwartaal
Bedragen x € 1.000
Periode | Begroting | Limiet (8,5%) | Gemiddeld saldo | Onder |
|---|---|---|---|---|
1e kw 2025 | 740 | 63 | 47 | 16 |
2e kw 2025 | 740 | 63 | 20 | 43 |
3e kw 2025 | 740 | 63 | 8 | 55 |
4e kw 2025 | 740 | 63 | 36 | 27 |
Uit de wet op het schatkistbankieren blijkt dat voor gemeenten met een begrotingstotaal van € 500 mln. of meer de drempel € 10 mln. plus 0,2% van het deel van het begrotingstotaal dat de € 500 mln. te boven gaat. Voor gemeente Zaanstad bedraagt de drempel voor het afromen € 10,5 mln. op basis van onze begroting van € 740 mln.
Met de BNG is daarom een overeenkomst afgesloten om dagelijks positieve saldi boven de € 0,4 mln. af te romen naar de schatkist. Per 31 december 2025 bedraagt deze rente 1,921%.
Voor 2025 bedroegen de middelen die we in de schatkist hebben aangehouden per kwartaal (gebaseerd op de limiet van € 0,5 mln.):
- 1 e kwartaal 2025 € 3,6 mln.
- 2 e kwartaal 2025 € 3,0 mln.
- 3 e kwartaal 2025 € 2,5 mln.
- 4 e kwartaal 2025 € 0 mln.